TQQQ 주가 배당 장기투자 좋을까? ft.파이썬 주가 분석

트럼프 집권이 1달도 남지 않은 시점에서 2025년에도 여전히 M7을 비롯한 나스닥이 좋을 것 같다.

https://n.news.naver.com/mnews/article/421/0007904398?sid=104

트럼프 첫날 행보는 '행정명령 쏟기'…'이민자 추방·국경 장벽 건설'

조소영 김예슬 기자 = 도널드 트럼프 미국 대통령 당선인(공화당)은 내년 1월 20일(이하 현지시간) 취임식을 올린 직후 어떤 첫 행보를 할까. 트럼프는 당일 곧바로 대대적인 '행정명령 서명'을 통한 '트럼프 2기'

n.news.naver.com

미래는 아무도 모르기에 너무 낙관적인 전망은 좋지 않을 수 있지만,

적당히 위험을 떠안으면서 기대수익을 높이는 것도 중요한 것 같다.

평균적인 수익률을 추구하면서도 약 15~30% 정도는 outlier의 성격을 띄고, 공격적으로 가는 게 맞지 않나 싶다.

근데 15~30%는 아웃라이어 치고는 너무 큰가 ㅋ

암튼

내가 가장 중요하게 생각하는 그래프 중에 하나.

출처: https://www.mathsisfun.com/data/standard-normal-distribution.html

아무튼 TQQQ에 대해서 자세히 알아보고

파이썬으로 과거 1년, 2년전에 적립식으로 투자했으면 얼마를 얻을 수 있었는지 역추적하는 글을 써보도록 하겠다.

https://m.stock.naver.com/worldstock/etf/TQQQ.O/total

ProShares UltraPro QQQ - 네이버페이 증권

관심종목의 실시간 주가를 가장 빠르게 확인하는 곳

m.stock.naver.com

국내 주식이 재미가 없으니, 아직 집 살 돈은 없고,

종잣돈을 모으기 위해서 미국 주식, 코인 등에 대한민국 사람들의 돈이 빨려 들어가고 있다.

이걸 누굴 탓할 것인가?

우리나라 정부도 해외에 공장 지으라고 등떠미는 처지에..

우리나라 기업이 해외에 공장을 지으면, 일자리도 같이 간다.

그리고 기업들의 환전 욕구가 줄어든다 = 원화 수요가 줄어든다.

일반 개인은 이득이 되는 쪽으로 움직일 수 밖에 없다

https://n.news.naver.com/mnews/article/028/0002719235?sid=101

‘미 레버리지 ETF’ 한국 투자자 비중 40%…“장기투자 위험”

한국 투자자들의 해외 레버리지 상장지수펀드(ETF) 선호 현상으로 해외 레버리지 ETF 상품(주식 2·3배, 채권 3배, 비트코인 2배 등) 투자금액이 100억달러를 웃돌고, 각 ETF 펀드별로 한국 투자자들이 차지

n.news.naver.com

https://n.news.naver.com/mnews/article/047/0002456446?sid=102

윤석열 탄핵했지만... 1월에 큰 위기 온다

▲ 윤석열 대통령이 지난 3일 서울 용산 대통령실 청사에서 긴급 대국민 특별 담화를 통해 비상계엄을 선포했다. ⓒ 연합뉴스 윤석열 대통령의 위헌적 비상계엄 선포로 한국은 지금 경제적으로 매우 취약한 상태가 되었다.

n.news.naver.com

TQQQ는 나스닥 100 지수를 3배 레버리지로 추종하는 ETF(상장지수펀드)이다.

이 ETF의 주요 특징은 다음과 같다.

TQQQ의 기본 구조

* 추종 지수: 나스닥 100 지수

나스닥 100의 동일한 구성종목에 투자하되, 파생상품(선물, 옵션 등)을 통해 레버리지 효과를 만듦.

* 레버리지: 3배

* 운용사: ProShares

* 출시일: 2010년 2월 9일

배당 주기와 금액

TQQQ는 분기별로 배당금을 지급합니다.

2024년 3월 기준 주당 배당금은 $0.22입니다.

연간 배당금은 약 $0.71~$0.92로 추정됩니다.

TQQQ는 매우 적은 배당을 지급하며, 이는 보유 종목(주로 QQQ의 구성 종목)에서 나오는 배당금을 기반으로 합니다.

그러나 레버리지 ETF의 특성상, 이 배당금은 상대적으로 미미한 수준이며, 투자자 대부분이 TQQQ를 배당 목적이 아닌 자본 이익 추구를 위해 선택합니다.

작동 원리

* TQQQ는 나스닥 100 지수의 일일 변동성을 3배로 증폭시키도록 설계되었습니다.

예를 들어:

* 나스닥 100 지수가 하루 1% 상승 → TQQQ는 약 3% 상승

* 나스닥 100 지수가 하루 1% 하락 → TQQQ는 약 3% 하락

투자 특성

장점

* 높은 수익 잠재력: 상승장에서 큰 수익을 얻을 수 있다.

* 단기 트레이딩에 적합: 일일 변동성을 활용한 단기 전략에 유용하다.

단점

* 높은 변동성: 하락장에서 큰 손실 위험이 있다.

* 복리 효과의 부작용: 장기 보유 시 예상보다 낮은 수익률을 보일 수 있다.

* 높은 관리 수수료: 일반 ETF보다 높은 수수료(약 0.95%)가 부과된다.

유동성:

* TQQQ는 높은 거래량과 유동성을 자랑하여 단기 트레이더들에게 매력적.

시나리오 1. 1년동안 100달러 적립식 투자

적립기간: 23년 12월24일 ~24년 12월 24일

아래는 파이썬 코드이다.

import yfinance as yf import pandas as pd import datetime # 투자 날짜 설정 start_date = datetime.date(2023, 12, 24) end_date = datetime.date(2024, 12, 24) investment_dates = pd.date_range(start=start_date, end=end_date, freq='MS') + pd.DateOffset(days=9) # S&P 500 데이터 다운로드 (TQQQ 사용) sp500 = yf.Ticker("TQQQ") hist = sp500.history(start=start_date, end=end_date) # 인덱스를 날짜 형식으로 변환 및 타임존 제거 hist.index = pd.to_datetime(hist.index).tz_convert(None) # 투자금 및 단위 계산 investment_amount = 100 # 매달 투자금 total_units = 0 # 총 매수 단위 for date in investment_dates: # 투자 날짜에 가장 가까운 거래일 데이터 찾기 closest_date = hist.index[hist.index <= date].max() # 이전 또는 같은 날짜 중 가장 가까운 거래일 if pd.notna(closest_date): # 거래일이 있는 경우 price = hist.loc[closest_date]['Close'] units = investment_amount / price total_units += units # 현재 S&P 500(TQQQ)의 가격 if not hist.empty: current_price = hist['Close'].iloc[-1] total_value = total_units * current_price print(f"총 투자 금액: {len(investment_dates) * investment_amount:.2f} 달러") print(f"현재 평가 금액: {total_value:.2f} 달러") print(f"총 매수 단위: {total_units:.6f}") print(f"현재 TQQQ 가격: {current_price:.2f} 달러") else: print("다운로드한 데이터가 없습니다.")

총 투자 금액: 1200.00 달러

현재 평가 금액: 1590.58 달러

총 매수 단위: 18.699555

현재 TQQQ 가격: 85.06 달러

1년 수익률: 32.55%

TQQQ 1년간 적립식투자 결과

시나리오 2. 2년동안 100달러 적립식 투자

적립기간: 22년 12월24일 ~24년 12월 24일

* 위와 코드는 동일하고, 날짜만 바꿈

총 투자 금액: 2400.00 달러

현재 평가 금액: 5010.10 달러

2년 수익률: 108.75%

총 매수 단위: 58.900787

현재 TQQQ 가격: 85.06 달러

TQQQ 2년간 적립식투자 결과

TQQQ 주가 배당 장기투자 좋을까? ft.파이썬 시나리오 분석 글을 마친다.